Trò lừa đảo tiền điện tử 'giết lợn' đang bùng phát tại Mỹ: Cách kẻ lừa đảo rút cạn tiền tiết kiệm cả đời của nạn nhân

14:37 | 19/08/2024

Ngày càng có nhiều người Mỹ trở thành nạn nhân của các chương trình lừa đảo tiền điện tử phức tạp, nơi kẻ lừa đảo có thể dành nhiều tuần, thậm chí nhiều tháng, để thực hiện kế hoạch chiếm đoạt tiền bạc của họ. Những vụ lừa đảo này, được gọi là "giết lợn", thường bắt đầu bằng sự tiếp cận tinh tế và dần dần dẫn dụ nạn nhân vào bẫy.

tro lua dao tien dien tu giet lon dang bung phat tai my cach ke lua dao rut can tien tiet kiem ca doi cua nan nhan

Hình minh họa: CNBC.

Cái tên "giết lợn" ám chỉ chiến lược của kẻ lừa đảo khi chúng nịnh hót và tạo dựng niềm tin giả mạo với nạn nhân, giống như "vỗ béo" một con lợn trước khi "giết". Những kẻ này thường tạo dựng mối quan hệ thân mật hoặc lãng mạn, thậm chí bày tỏ sự quan tâm sâu sắc đến cuộc sống cá nhân của nạn nhân. Một khi niềm tin đã được củng cố, chúng bắt đầu gợi ý về các cơ hội đầu tư béo bở, thường là tiền điện tử, và thuyết phục nạn nhân rút toàn bộ tiền tiết kiệm của mình.

Theo Báo cáo về Tội phạm Internet của FBI, tổn thất từ các vụ lừa đảo đầu tư đã tăng 38% vào năm 2023, với mức kỷ lục 4,57 tỷ USD bị đánh cắp. Trong số đó, một con số khủng khiếp là 3,96 tỷ USD liên quan đến các khoản đầu tư tiền điện tử gian lận.

Carina, một nạn nhân của trò lừa đảo "giết lợn", đã chia sẻ câu chuyện của mình. Cô gặp kẻ lừa đảo thông qua ứng dụng hẹn hò Bumble, nơi hắn đã dành khoảng sáu tuần để xây dựng mối quan hệ lãng mạn với cô. Kẻ lừa đảo khoe khoang về lối sống xa hoa và khả năng đầu tư vào tiền điện tử, khiến Carina bị thuyết phục rằng đó là một cơ hội thực sự. Sau nhiều tháng trao đổi tin nhắn, Carina đã gửi tổng cộng 152.000 đô la vào một trang web mô phỏng sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp Kraken. Khi nhận ra mình bị lừa, cô đã cố gắng truy vết số tiền của mình và phát hiện nó đã được chuyển đến một sàn giao dịch ở Thái Lan. Dù đã báo cáo sự việc cho cơ quan thực thi pháp luật, Carina vẫn chưa thể lấy lại số tiền bị đánh cắp.

Các cuộc điều tra cho thấy những vụ lừa đảo kiểu này thường được thực hiện bởi các nhóm tội phạm có tổ chức tại Đông Nam Á, nơi người lao động bị ép buộc tham gia các hoạt động lừa đảo. Theo báo cáo của Liên Hợp Quốc, những người này phải làm việc dưới sự kiểm soát nghiêm ngặt, liên tục nhắm đến các nạn nhân trên toàn cầu. Dù các công ty blockchain như Chainalysis có thể theo dõi dòng tiền bị đánh cắp, nhưng việc các giao dịch này liên quan đến nhiều quốc gia khác nhau đã tạo ra những trở ngại lớn cho cơ quan thực thi pháp luật trong việc thu hồi số tiền.

Vấn đề của thời đại kỹ thuật số

Trong bối cảnh tiền điện tử trở nên phổ biến, các vụ lừa đảo phức tạp như "giết lợn" đã trở thành một vấn nạn toàn cầu. Nhiều nạn nhân bị thu hút bởi những lời hứa về lợi nhuận cao mà không biết rằng họ đang rơi vào bẫy của kẻ lừa đảo. Các chuyên gia cảnh báo rằng người dùng nên luôn cảnh giác, đặc biệt khi có ai đó cố gắng thuyết phục họ đầu tư một số tiền lớn vào các dự án không rõ nguồn gốc.

Ngày nay, khi tiền điện tử tiếp tục phát triển, nhu cầu nâng cao nhận thức và bảo vệ bản thân khỏi các nguy cơ lừa đảo càng trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết.

XEM THÊM Các chiêu trò lừa đảo, website giả mạo đang bủa vây người dùng Việt

Ngày nay, với sự tiến bộ của công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI), tội phạm mạng ngày càng tinh vi hơn bao giờ hết. Phương thức tấn công "Bruteforce" dùng để đánh cắp tên đăng nhập và mật khẩu là một trong những chiêu trò phổ biến nhằm tiếp cận hệ thống, gây thiệt hại nghiêm trọng cho người dùng.

Cách đây không lâu, Công an Hà Nội báo cáo về một vụ lừa đảo đáng chú ý, khi một cụ bà 77 tuổi từ quận Tây Hồ bị lừa mất gần 18 tỉ đồng bởi kẻ giả danh cán bộ công an. Kẻ lừa đảo đã điện thoại cho bà T. và yêu cầu bà chuyển khoản để "xác minh" các khoản nợ tưởng như không tồn tại. Bà T. hoảng sợ và đã chuyển khoản sáu lần, tổng cộng gần 18 tỉ đồng.

Ngay sau đó, bà P., 68 tuổi từ quận Hà Đông, cũng gặp phải tình huống tương tự khi bị một kẻ giả danh công an liên lạc và thông báo rằng số căn cước công dân của bà liên quan đến hoạt động buôn bán ma túy và rửa tiền. Bà P. đã bị kẻ lừa đảo lừa chuyển tiền 32 lần, mất tổng cộng 15 tỉ đồng.

Công an Hà Nội đã khẳng định rằng cơ quan chức năng sẽ không bao giờ yêu cầu người dân chuyển tiền qua điện thoại, và nhắc nhở rằng người dân cần cảnh giác với những cuộc gọi lừa đảo.

Ngoài ra, Trung tâm Giám sát An toàn không gian mạng quốc gia (NCSC) cũng đã phát hiện hơn 120.000 địa chỉ website giả mạo, nhắm vào các doanh nghiệp, tổ chức tài chính và ngân hàng, nhằm mục đích lừa đảo và gây thiệt hại đến uy tín của các tổ chức này.

Hãng bảo mật Kaspersky cũng công bố rằng người dùng và doanh nghiệp tại Việt Nam bị tấn công bằng phương thức tấn công mật khẩu "Bruteforce" nhiều nhất trong khu vực Đông Nam Á. Việt Nam đã chịu khoảng 42% tổng số cuộc tấn công này, với hơn 25 triệu lần đánh cắp mật khẩu.

Doanh nghiệp và người dùng cần chủ động nâng cao cảnh giác, cùng với việc tăng cường bảo mật cho hệ thống và đào tạo nhân viên về an ninh mạng. Các biện pháp này sẽ giúp ngăn ngừa các cuộc tấn công và bảo vệ thông tin cá nhân, đồng thời bảo vệ thương hiệu và uy tín của các tổ chức trước các hoạt động lừa đảo ngày càng tinh vi.

Vấn đề lừa đảo trực tuyến và website giả mạo đang ngày càng trở nên phổ biến và phức tạp, đặc biệt là ảnh hưởng đến người dùng Việt Nam. Để giải quyết vấn đề này, có thể xem xét các quan điểm và giải pháp sau:

Quan điểm:

Nhận thức và giáo dục: Công việc chủ yếu đầu tiên là nâng cao nhận thức và giáo dục cho người dân về các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến. Đặc biệt là những người cao tuổi và thiếu kinh nghiệm về công nghệ cần được hướng dẫn cụ thể về cách nhận diện và phòng tránh các mánh khóe này.
Tăng cường giám sát và phòng ngừa: Các cơ quan chức năng cần tăng cường giám sát và phòng ngừa trên không gian mạng để phát hiện sớm các website giả mạo và các hoạt động lừa đảo. Việc phối hợp giữa các cơ quan như Công an, NCSC và Bộ Thông tin và Truyền thông là cần thiết.
Bảo vệ pháp lý và trách nhiệm của nhà cung cấp dịch vụ mạng: Cần thiết phải có các quy định rõ ràng và nghiêm túc đối với các nhà cung cấp dịch vụ mạng và nội dung, nhằm đảm bảo rằng họ có trách nhiệm trong việc ngăn chặn và xử lý các nội dung lừa đảo trên nền tảng của mình.

Giải pháp:

Cải thiện công nghệ và hạ tầng mạng: Đầu tiên là cần đầu tư và cải thiện hạ tầng mạng để tăng cường bảo mật cho người dùng cuối và các tổ chức. Việc áp dụng các công nghệ bảo mật tiên tiến và cập nhật thường xuyên là rất quan trọng.
Phát triển công cụ công nghệ AI và phân tích dữ liệu: Sử dụng công nghệ AI để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động lừa đảo một cách tự động và hiệu quả. Các công cụ này có thể giúp phân tích dữ liệu từ hàng triệu trang web để nhận diện các website giả mạo và các hành vi đáng ngờ.
Tăng cường hợp tác quốc tế: Vấn đề lừa đảo mạng là một vấn đề toàn cầu, vì vậy cần có sự hợp tác chặt chẽ hơn giữa các quốc gia để chia sẻ thông tin và kỹ thuật phòng chống tội phạm mạng.
Nâng cao nhận thức và giáo dục người dùng: Công tác giáo dục và tăng cường nhận thức cho người dân về các mối đe dọa lừa đảo trực tuyến cũng là một phương pháp quan trọng. Điều này có thể được thực hiện thông qua các chiến dịch truyền thông, hướng dẫn sử dụng an toàn công nghệ, và chia sẻ kinh nghiệm từ các trường hợp lừa đảo.
Thúc đẩy sự hợp tác công tư: Cần khuyến khích các doanh nghiệp và tổ chức tư nhân tham gia hơn vào việc bảo vệ an ninh mạng bằng cách cung cấp các giải pháp và công nghệ bảo mật, đồng thời thực hiện các chiến dịch giáo dục và tư vấn cho khách hàng của họ.

Để giải quyết vấn đề lừa đảo mạng và các website giả mạo, cần có sự kết hợp của nhiều phương pháp từ việc nâng cao nhận thức, cải tiến công nghệ, tăng cường giám sát đến việc phát triển chính sách pháp luật và hợp tác quốc tế. Chỉ khi đó, chúng ta mới có thể đối phó hiệu quả với mối đe dọa này và bảo vệ an toàn cho người dùng và các tổ chức trực tuyến.