Nhóm người dùng cả tin, ít cập nhật tin tức… sẽ trở thành nạn nhân của các chiêu thức lừa đảo này. Cụ thể, chúng tiếp cận nạn nhân thông qua mạng xã hội Facebook, Zalo hoặc qua giới thiệu từ những người đã từng được vay tiền của đối tượng, để tư vấn "vay tiền nhanh, không lãi suất, chỉ cần CMND/CCCD”… thông qua hình thức mua hàng trả góp.
Bài viết của đối tượng lừa đảo nhằm dụ dỗ khách hàng trên mạng xã hội
Với mỗi hợp đồng trả góp thành công, các đối tượng sẽ đưa nạn nhân một số tiền nhỏ để thu mua sản phẩm, đồng thời lấy sản phẩm bán ra ngoài để chiếm đoạn số tiền chênh lệch (khoảng từ 5 đến 10 triệu đồng, tùy theo giá trị của sản phẩm). Sau khi sập bẫy, các nạn nhân sẽ mất một khoản phí cao để tiếp tay cho đối tượng lừa đảo, đồng thời gánh chịu trách nhiệm thanh toán toàn bộ số tiền trong hợp đồng trả góp tại các công ty tài chính.
Một ví dụ điển hình là mới đây đội cảnh sát hình sự Công an TP. Phan Thiết đã điều tra, làm rõ hành vi của một nhóm 4 đối tượng lừa đảo người dân bằng hình thức cho vay tiền không trả lãi suất. Các đối tượng này đã tìm chọn những người đang có nhu cầu vay tiền nhanh; dụ dỗ, lôi kéo để họ nhận lời đi mua hàng trả góp nhưng không phải trả tiền trước hay trả góp bất cứ khoản tiền nào; thậm chí họ còn được nhận lại vài triệu đồng để bỏ túi tiêu xài.
Hình ảnh nhóm đối tượng tại Phan Thiết (Nguồn ảnh: Công an Bình Thuận).
Để tránh tiền mất tật mang, cơ quan chức năng và các công ty tài chính khuyến cáo người dân nên tuyệt đối bảo mật thông tin cá nhân, tìm hiểu kỹ về hợp đồng trả góp, đặc biệt là trách nhiệm thanh toán đối với hợp đồng do mình đứng tên và cảnh giác với các chiêu trò, lời dụ dỗ của các đối tượng xấu.
Cơ quan chức năng kêu gọi người dân tiếp cận các tổ chức tài chính được cấp phép bởi NHNN.
Được biết trên thị trường hiện có rất nhiều công ty tài chính đang hoạt động cho vay tiêu dung, nhưng 80% thị phần thuộc về các doanh nghiệp là FE Credit, Home Credit và HD Saison. Các công ty tài chính tiêu dùng này vẫn luôn nỗ lực đẩy lùi tín dụng đen, kêu gọi người dân tiếp cận với những nguồn tin chính thống từ các tổ chức tài chính được cấp phép bởi Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam.
