Vay ngân hàng trên 100 triệu đồng phải cung cấp thông tin người liên quan

Hình minh họa.

Theo dự thảo Thông tư sửa đổi và bổ sung một số điều của Thông tư số 39/2016/TT-NHNN về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quy định rằng các khách hàng vay vốn trên 100 triệu đồng sẽ phải cung cấp thông tin về người liên quan.

Thông tin về người liên quan cá nhân bao gồm: họ và tên, số định danh cá nhân, quốc tịch, số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp (đối với người nước ngoài), và mối quan hệ với khách hàng.

Thông tin về người liên quan tổ chức bao gồm: tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính của doanh nghiệp, số Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ pháp lý tương đương, người đại diện theo pháp luật, và mối quan hệ với khách hàng.

Một lãnh đạo của Ngân hàng Nhà nước, trong cuộc trao đổi với phóng viên, cho biết rằng thông qua sự cố liên quan đến Công ty Vạn Thịnh Phát, cơ quan quản lý đã nhận thấy rằng công ty này đã thành lập quá nhiều công ty trực thuộc để vay tiền ngân hàng, sử dụng vốn vay không đúng mục đích, gây ra bất ổn trên thị trường. Do đó, Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024 vừa được Quốc hội thông qua, có quy định rằng người vay tiền phải cung cấp thông tin về người liên quan, bao gồm các tổ chức và cá nhân.

Chính vì vậy, dự thảo Thông tư sửa đổi và bổ sung một số điều của Thông tư số 39/2016/TT-NHNN về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng quy định rằng người vay trên 100 triệu đồng cần phải cung cấp thông tin về người liên quan để đồng bộ với quy định của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024. Cụ thể về người liên quan sẽ được đề cập rõ trong dự thảo này và sẽ được công bố trong thời gian sắp tới," lãnh đạo của Ngân hàng Nhà nước nói thêm.