Theo đó, các nhà kinh tế tại Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, một tổ chức được coi là ngân hàng trung ương của các ngân hàng trung ương, đã phân tích dữ liệu về các nhà đầu tư tiền điện tử ở 95 quốc gia từ năm 2015 đến năm 2022. Nghiên cứu của họ cho thấy, nhìn chung, các tính toán tổng thể cho thấy khoảng 3/4 nhà đầu tư đã mất tiền khi đầu tư vào bitcoin.
Sàn giao dịch FTX đóng cửa đã kéo theo số lượng lớn nhà đầu tư bị "bốc hơi" tài khoản do hiệu ứng này làm mất giá trị của các đồng tiền.
Trong khoảng thời gian được nghiên cứu, giá bitcoin đã tăng từ 250 USD/BTC vào tháng 8/2015 lên mức cao nhất là gần 69.000 USD/BTC vào tháng 11/2021. Đồng tiền điện tử này hiện đang được giao dịch ở mức khoảng 16.500 USD/BTC.
Số người sử dụng ứng dụng trên điện thoại thông minh để cho phép mua và bán tiền điện tử đã tăng từ 119.000 lên 32,5 triệu trong cùng kỳ. Các nhà nghiên cứu cho biết: “Phân tích của chúng tôi đã chỉ ra rằng, trên khắp thế giới, việc tăng giá bitcoin gắn liền với sự tham gia nhiều hơn của các nhà đầu tư nhỏ lẻ”.
Hơn nữa, họ phát hiện ra rằng, khi giá tăng và nhà đầu tư nhỏ lẻ mua bitcoin, những người nắm giữ lớn nhất (được gọi là 'cá mập”) lại bán ra - kiếm lợi nhuận từ những nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Các nhà nghiên cứu không có dữ liệu trực tiếp về lãi hoặc lỗ của các nhà đầu tư cá nhân. Tuy nhiên, họ có thể suy đoán dựa trên giá bitcoin khi các nhà đầu tư mới bắt đầu sử dụng các ứng dụng giao dịch tiền điện tử và giá trị khoảng 20.000 USD/BTC của đồng tiền này vào tháng trước.
Nghiên cứu cũng cho thấy, đối tượng lớn nhất của các nhà đầu tư tiền điện tử mới (chiếm khoảng 40%) là nam giới dưới 35 tuổi và những người thường được xác định là nhóm có nhu cầu "tìm kiếm rủi ro" lớn nhất trong dân số.
Các nhà nghiên cứu nhận thấy hầu hết các nhà đầu tư tiền điện tử coi đó là một khoản đầu tư mang tính đầu cơ và những người đàn ông trẻ tuổi có xu hướng giao dịch tích cực hơn trong những tháng sau khi giá bitcoin tăng mạnh. Họ cho biết, số lượng nhà đầu tư tăng vọt sau khi giá bitcoin tăng sẽ làm dấy lên lo ngại liệu có cần thêm các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư hay không.
Trước đó, một nguồn thạo tin cho hay sự sụp đổ nhanh chóng của FTX – “con cưng” một thời của ngành công nghiệp tiền điện tử với mức định giá 32 tỷ USD vào tháng 1/2022 - đã thúc đẩy một loạt cuộc điều tra từ Bộ Tư pháp Mỹ, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC).
Mức độ ảnh hưởng của sàn giao dịch tiền ảo FTX là rất lớn khi đã đánh mất niềm tin thị trường của nhà đầu tư.
Một nguồn thứ hai có thông tin về các cuộc điều tra cho biết SEC cũng đang nhắm vào các quản lý của FTX, tìm hiểu họ hiểu biết đến đâu về việc xử lý tiền của khách hàng cũng như liệu có bất kỳ khả năng xảy ra vi phạm luật chứng khoán nào không.
Trả lời phỏng vấn hãng tin Bloomberg, Phó Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang (Fed) Lael Brainard cũng cho hay ngành công nghiệp tiền điện tử luôn nhấn mạnh rằng các tài sản kỹ thuật số về cơ bản khác với các công cụ tài chính truyền thống. Tuy nhiên, lĩnh vực này đã cho thấy khả năng dễ gặp rủi ro tương tự thị trường truyền thống và do đó phải tuân theo các quy tắc tương đương.
Chia sẻ quan điểm trên, ông Michael Barr – một quan chức quản lý hàng đầu của Fed cũng báo hiệu rằng giới chức sẽ giám sát chặt chẽ hơn đối với thị trường tiền điện tử.
Trong lời điều trần văn bản được công bố trước khi xuất hiện tại Ủy ban Ngân hàng của Thượng viện vào thứ Ba (giờ địa phương), ông Barr cho hay cần đưa ra các quy định để đảm bảo các công ty tiền điện tử phải tuân theo các quy tắc tương tự như các công ty tài chính khác.
FTX đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản vào thứ Sáu tuần trước (11/11) và trở thành một trong những “cú nổ” lớn nhất trên thị trường tiền điện tử sau khi các nhà giao dịch "điên cuồng" rút 6 tỷ USD khỏi nền tảng chỉ trong 72 giờ, còn sàn giao dịch đối thủ Binance đã từ bỏ một thỏa thuận giải cứu FTX.
Ông Sam Bankman-Fried, cựu Giám đốc điều hành (CEO) của FTX cho biết công ty của ông đã mở rộng quá nhanh và không thể đáp ứng được tốc độ tăng trưởng đó.
