Khó khăn trong việc chống rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa: Thách thức và giải pháp

Các chuyên gia tại Hội nghị Quy định phòng, chống rửa tiền và vai trò của phòng, chống rửa tiền trong giao dịch tiền mã hóa, được tổ chức bởi Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và Hiệp hội Blockchain Việt Nam tại Thành phố Hồ Chí Minh ngày 22/9 đã đưa ra những quan điểm và giải pháp cần thiết.

Quy định pháp lý chưa đầy đủ

Một trong những nguyên nhân chính khiến việc chống rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa gặp khó là việc quy định pháp lý vẫn chưa hoàn thiện. Luật Phòng, chống rửa tiền được Quốc hội thông qua và có hiệu lực từ tháng 3/2023. Tuy nhiên, công tác triển khai và hướng dẫn thực hiện còn cần được cập nhật và điều chỉnh để phù hợp với thực tiễn.

Thiếu nhân sự chất lượng cao: Ngoài ra, việc thiếu nhân sự chất lượng cao trong ngành cũng là một nguyên nhân khác làm công tác phòng, chống rửa tiền gặp khó khăn. Để cải thiện tình hình này, cần có sự hợp tác giữa các tổ chức tài chính và các cơ quan đào tạo, đảm bảo rằng nhân sự được đào tạo đúng cách và có đủ kỹ năng để đối mặt với các thách thức mới.

Tiền mã hóa và nguy cơ rửa tiền: Một trong những vấn đề nổi bật là việc tiền mã hóa, mặc dù chưa được công nhận chính thức tại Việt Nam, vẫn đang được sử dụng trong các giao dịch. Điều này mở ra khả năng sử dụng tiền mã hóa trong các hành vi rửa tiền. Theo số liệu từ Chainalysis, các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền mã hóa đã đạt 956 triệu USD trong giai đoạn từ 10/2021 đến 10/2022.

Quốc tế và nguy cơ rửa tiền: Trong bối cảnh quốc tế, quy mô các hoạt động rửa tiền toàn cầu có thể lên tới 1.600 đến 4.000 tỷ USD/năm, tương đương 2-5% tổng GDP toàn thế giới. Các số liệu của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) còn cho thấy con số này có thể cao hơn, từ 2.000-5.000 tỷ USD/năm.

Giải pháp và những hướng đi tiếp theo

Để đối phó với nguy cơ rửa tiền mã hóa, các chuyên gia đề xuất một số giải pháp cụ thể. Các tổ chức tài chính cần nỗ lực triển khai các giải pháp nhận diện giao dịch tài sản số, xây dựng quy trình và chuẩn bị tốt nhân sự cho hoạt động phòng chống rửa tiền thông qua các loại tiền mã hóa.

Đối với các giao dịch với tài sản mã hóa thực hiện qua hình thức cho vay ngang hàng (P2P), cần căn cứ vào các quy định trong Luật Phòng, chống rửa tiền áp dụng từ 1/3/2023.

Cần chuẩn bị nguồn nhân lực chất lượng cao và đảm bảo tính đồng bộ giữa các quốc gia để xác định và xử lý hành vi rửa tiền xuyên biên giới. Ngoài ra, việc hợp tác giữa các tổ chức tài chính, cơ quan quản lý và cơ quan đào tạo cũng là một yếu tố quan trọng để đảm bảo rằng ngành tài chính có đủ nguồn lực và kiến thức để đối mặt với thách thức của nguy cơ rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa.