Tội phạm đã làm gì để lấy được của Chủ tịch huyện Nhơn Trạch hơn trăm tỉ

Theo dõi tạp chí Điện tử và Ứng dụng trên
Sự cố liên tục về việc mất tiền tỉ từ các nạn nhân đã gây ra nhiều lo ngại, với trường hợp mới nhất là Chủ tịch huyện Nhơn Trạch. Câu hỏi đặt ra là làm thế nào tội phạm đã có thể thu được số tiền khổng lồ từ tài khoản của khách hàng? Điều này đặt ra hàng loạt vấn đề: Làm thế nào để thực hiện giao dịch một cách an toàn, các biện pháp phòng tránh của ngân hàng và giải pháp của Ngân hàng Nhà nước để ngăn chặn tình trạng này.

toi pham da lam gi de lay duoc cua chu tich huyen nhon trach hon tram ti

Ứng dụng giả mạo “phần mềm do Bộ Công an cung cấp” có hình ảnh hiển thị là “công an hiệu” và mang tên “Bộ Công an” - Ảnh: Q.ĐỊNH.

Cách thức lừa đảo được lý giải như sau: Chị H., một doanh nhân tại TP.HCM, chia sẻ rằng cách đây hai tuần, chị đã rơi vào bẫy của một kẻ lừa đảo giả danh cán bộ thuế. Kẻ này đã liên hệ thông qua tin nhắn Zalo, cung cấp đường link và hướng dẫn cài đặt các phần mềm giả mạo ứng dụng của cơ quan thuế để khai báo thuế. Chị đã làm theo hướng dẫn và sau đó tài khoản của chị đã bị rút hơn 220 triệu đồng. Chị rất sốc khi phát hiện ra việc này, vì chị đã cài đặt hạn mức chuyển tiền mỗi ngày chỉ là 10 triệu đồng.

Anh N.H.S. ở Hà Nội cũng chia sẻ trải nghiệm tương tự khi mất hơn 300 triệu đồng qua giao dịch trực tuyến tại một ngân hàng ở Hà Nội. Anh nhận được cuộc gọi từ một số lạ tự xưng là công an quận, hướng dẫn anh cập nhật, đồng bộ lại tài khoản định danh điện tử mức độ 2. Sau khi làm theo hướng dẫn, anh nhận được tin nhắn SMS từ ngân hàng thông báo rút 100 triệu đồng từ tài khoản của anh mà anh không hề thực hiện.

Thông tin về việc bà Nguyễn Thị Giang Hương, chủ tịch UBND huyện Nhơn Trạch, mất hơn 100 tỉ đồng đã gây ra sự chấn động. Nhóm lừa đảo đã yêu cầu bà mở tài khoản, sau đó bà đã huy động tiền từ người thân nạp vào tài khoản. Bằng nhiều cách, nhóm lừa đảo đã lấy tiền từ tài khoản của bà Hương mỗi lần vài chục tỉ đồng, tổng số tiền đã lên đến hơn 100 tỉ đồng.

Theo lãnh đạo của một ngân hàng, khả năng những vụ lừa đảo trên đã dùng lợi dụng quyền truy cập trên một số ứng dụng cài đặt trên điện thoại. Cách thức phổ biến là giả danh lực lượng chức năng và hướng dẫn cài đặt, kích hoạt tài khoản định danh điện tử mức độ 2 hoặc app của Tổng cục Thuế thông qua đường link gửi đến qua mạng xã hội. Đây là những ứng dụng giả mạo chứa mã độc có thể thu thập thông tin cá nhân, yêu cầu cấp quyền truy cập và từ đó kẻ xấu điều khiển từ xa, truy cập dữ liệu cá nhân và đọc tin nhắn trên điện thoại của nạn nhân. Khi kiểm soát được tài khoản ngân hàng và tin nhắn chứa mã OTP, các đối tượng tội phạm dễ dàng chuyển tiền đến tài khoản khác để chiếm đoạt. Đó là lý do nhiều người mất tiền mà không nhận được tin nhắn thông báo hay thực hiện bất kỳ thao tác nào.

Cảnh báo về quyền trợ năng trên điện thoại

Theo giám đốc của một trong những ngân hàng hàng đầu về ngân hàng số, nguy cơ đang hiện hữu đối với khách hàng sử dụng ứng dụng ngân hàng trên hệ điều hành Android, đặc biệt là trên iOS vẫn chưa được ghi nhận. Các hacker có thể theo dõi hành vi sử dụng điện thoại của họ, bao gồm cả việc sử dụng ứng dụng mobile banking và chiếm quyền điều khiển từ xa.

Theo đó, hacker có thể điều khiển điện thoại mà người dùng không hề biết, từ đó đánh cắp thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã PIN, OTP để truy cập vào tài khoản và chiếm đoạt tiền.

Kể từ giữa năm ngoái, phương thức lừa đảo này đã trở nên phổ biến và các ngân hàng đã cảnh báo về nó.

"Theo lời giải thích của một giám đốc, các hacker lợi dụng một quyền trên hệ điều hành Android gọi là "accessibility" - tức là quyền trợ năng. Quyền này ban đầu được thiết kế để hỗ trợ người dùng yếu thế như người già, người khuyết tật hoặc có giới hạn chức năng như mắt mờ, tai nẵng... để sử dụng điện thoại một cách thuận tiện hơn. Tuy nhiên, hacker sử dụng quyền này để ghi lại hành vi của người dùng và điều khiển điện thoại từ xa," giám đốc này lý giải.

Để chiếm quyền điều khiển điện thoại, các hacker thường sẽ dùng các chiêu thức dụ người dùng nhấp vào liên kết hoặc tải ứng dụng giả mạo của các cơ quan như thuế, điện lực, tìm việc làm hoặc trò chơi giải trí... có chứa mã độc. Ứng dụng này sẽ yêu cầu quyền "accessibility" và nếu người dùng không cẩn thận, họ có thể bấm "đồng ý", cấp quyền này cho ứng dụng.

Từ đó, ứng dụng giả mạo sẽ theo dõi và thu thập thông tin đăng nhập của khách hàng mỗi khi họ sử dụng ứng dụng ngân hàng.

Khi có đủ thông tin, hacker sẽ chờ đến khi tài khoản của khách hàng có số tiền lớn hoặc vào buổi tối khi khách hàng không để ý đến điện thoại để điều khiển từ xa và thực hiện các giao dịch gian lận.

Ông Phạm Anh Tuấn, vụ trưởng Vụ Thanh Toán của Ngân hàng Nhà nước, đã đánh giá tình trạng các vụ lừa đảo công nghệ cao chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng liên tục xảy ra, mặc dù các ngân hàng đã cảnh báo về các chiêu thức của kẻ gian.

Một lãnh đạo từ Cục Công Nghệ Thông Tin của Ngân hàng Nhà nước cũng nói rằng các hình thức chiêu trò của tội phạm công nghệ ngày càng tinh vi. Chúng giả danh các cơ quan nhà nước như thuế, cảnh sát... và đưa ra các tình huống cập nhật, đồng bộ lại tài khoản định danh điện tử mức độ 2, quyết toán thuế, thậm chí còn liên quan đến đường dây mua bán ma túy... để làm cho người dân hoang mang. Sau đó, chúng dụ dỗ người dân truy cập vào liên kết mà chúng gửi hoặc tải ứng dụng. Đây là các phần mềm chứa mã độc có thể chiếm quyền kiểm soát điện thoại di động chạy hệ điều hành Android.

"Chiếm quyền điều khiển điện thoại nghĩa là hacker đọc được dữ liệu cá nhân, đọc tin nhắn chứa mã OTP, và kiểm soát ứng dụng tài khoản ngân hàng trên điện thoại của người dùng. Chủ điện thoại có thể không nhận được tin nhắn dù đang cầm điện thoại trên tay. Khi đã vào được tài khoản ngân hàng của người dùng, kẻ gian có thể chuyển tiền, chiếm đoạt tài sản," lãnh đạo từ Cục Công Nghệ Thông Tin cho biết.

Từ 1-7, chuyển trên 10 triệu phải xác thực khuôn mặt

Ông Phạm Anh Tuấn cho biết theo quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước, từ 1-7 chuyển tiền 10 triệu đồng trở lên/giao dịch sẽ phải xác thực khuôn mặt, đảm bảo chính chủ đang thực hiện. Giải pháp này sẽ góp phần tăng cường an toàn bảo mật cho khách hàng.

Nói rõ hơn, ông Tuấn nhấn mạnh từ 1-7, giao dịch dưới 10 triệu đồng/lần thì không phải xác thực khuôn mặt. Nhưng tổng giá trị giao dịch trong ngày mà trên 20 triệu đồng thì sẽ phải xác thực khuôn mặt.

Theo ông Tuấn, việc đặt ra hạn mức là nhằm ngăn chặn được thiệt hại lớn cho người dân. Vì thời gian qua, tội phạm thường lấy cắp tiền vào buổi đêm. Chúng chuyển liên tục nhiều lần vào tài khoản được thuê, mượn, mua của người khác sau đó chuyển ra.

Vậy với giải pháp này, liệu có lấy lại tiền của người dân đã bị mất, khi nhiều trường hợp chính chủ tài khoản đã chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo? Ông Tuấn khẳng định thiệt hại sẽ giảm tối đa. Bởi đa số tài khoản được chuyển đến là tài khoản mượn, thuê, không phải chính chủ.

Nên đối tượng phạm tội chỉ có thể chuyển tối đa được 20 triệu đồng/ngày. Còn nếu chúng chuyển vào chính tài khoản của chúng thì sẽ lưu vết trên hệ thống, cơ quan công an sẽ nhanh chóng tìm ra manh mối.

"Với quy định này, các ngân hàng phải đầu tư hệ thống lưu trữ, hệ thống xử lý dữ liệu sinh trắc học, phải sửa cả ứng dụng... Tất nhiên là tốn thêm chi phí nhưng ngân hàng buộc triển khai vì đây là một trong những giải pháp khá hữu hiệu để bảo vệ quyền lợi của khách hàng" - ông Tuấn nói.

Có thể bạn quan tâm

Hà Nội: Khai hội đình Lý Thường Kiệt

Hà Nội: Khai hội đình Lý Thường Kiệt

Cuộc sống số
Ngày 2/4 (tức mùng 5 tháng Ba, Ất Tỵ), phường Ngọc Thụy, quận Long Biên, HN đã tổ chức khai mạc lễ hội truyền thống làng Phúc Xá tại Di tích đình Phúc Xá (còn gọi là đình Lý Thường Kiệt). Lễ hội diễn ra trong 4 ngày từ ngày 2 đến tối 5/4/2025.
Lễ mít-tinh hưởng ứng Ngày sức khỏe thế giới năm 2025

Lễ mít-tinh hưởng ứng Ngày sức khỏe thế giới năm 2025

Cuộc sống số
Ngày 3/4, tại Hà Nội, Bộ Y tế phối hợp với Trung ương Đoàn Thanh niên Cộng sản Hồ Chí Minh tổ chức Lễ mít-tinh hưởng ứng Ngày Sức khỏe Thế giới năm 2025.
Mỹ tuyên bố áp thuế 46%, Thủ tướng yêu cầu lập ngay tổ phản ứng nhanh

Mỹ tuyên bố áp thuế 46%, Thủ tướng yêu cầu lập ngay tổ phản ứng nhanh

Cuộc sống số
(Dân trí) - Trước tuyên bố về mức thuế mới của Mỹ, Việt Nam mong phía Mỹ có chính sách phù hợp với quan hệ tốt đẹp giữa hai nước, mong muốn của người dân

'Sáng Tạo Trong Chiếu Sáng Công Cộng' mang đến nhiều giải pháp chiếu sáng tiên tiến

Đô thị thông minh
Đây là hội thảo chuyên đề do Signify Việt Nam phối hợp cùng hơn 20 đơn vị tư vấn và đối tác kinh doanh chung tay tổ chức nhằm chia sẻ kiến thức và thảo luận chuyên sâu về các giải pháp chiếu sáng dành cho đô thị.
Bộ KH&CN yêu cầu tăng cường bảo đảm an toàn dữ liệu người dùng dịch vụ bưu chính

Bộ KH&CN yêu cầu tăng cường bảo đảm an toàn dữ liệu người dùng dịch vụ bưu chính

Không gian số
Trước tình trạng lừa đảo giả mạo nhân viên bưu chính gia tăng, Bộ Khoa học và Công nghệ (KH&CN) đã ban hành văn bản yêu cầu các doanh nghiệp bưu chính triển khai nhiều biện pháp bảo vệ thông tin cá nhân của người sử dụng dịch vụ.
Xem thêm
Hà Nội
TP Hồ Chí Minh
Đà Nẵng
Thừa Thiên Huế
Hà Giang
Hải Phòng
Khánh Hòa
Nghệ An
Phan Thiết
Quảng Bình
Hà Nội

23°C

Cảm giác: 24°C
sương mờ
T2, 00:00
21°C
T2, 03:00
22°C
T2, 06:00
22°C
T2, 09:00
22°C
T2, 12:00
21°C
T2, 15:00
21°C
T2, 18:00
21°C
T2, 21:00
21°C
T3, 00:00
21°C
T3, 03:00
23°C
T3, 06:00
25°C
T3, 09:00
24°C
T3, 12:00
24°C
T3, 15:00
22°C
T3, 18:00
21°C
T3, 21:00
21°C
T4, 00:00
22°C
T4, 03:00
27°C
T4, 06:00
28°C
T4, 09:00
30°C
T4, 12:00
25°C
T4, 15:00
23°C
T4, 18:00
22°C
T4, 21:00
22°C
T5, 00:00
22°C
T5, 03:00
25°C
T5, 06:00
28°C
T5, 09:00
29°C
T5, 12:00
25°C
T5, 15:00
23°C
T5, 18:00
23°C
T5, 21:00
23°C
T6, 00:00
23°C
T6, 03:00
26°C
T6, 06:00
33°C
T6, 09:00
34°C

Tỷ giáGiá vàng

Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng TCB
AUD 15065 15328 15922
CAD 17613 17886 18514
CHF 29348 29719 30366
CNY 0 3358 3600
EUR 27642 27906 28949
GBP 32464 32848 33798
HKD 0 3188 3392
JPY 168 173 179
KRW 0 0 19
NZD 0 14127 14717
SGD 18630 18907 19445
THB 665 728 783
USD (1,2) 25541 0 0
USD (5,10,20) 25579 0 0
USD (50,100) 25606 25640 25995
Cập nhật: 06/04/2025 17:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng BIDV
USD 25,600 25,600 25,960
USD(1-2-5) 24,576 - -
USD(10-20) 24,576 - -
GBP 33,129 33,205 34,097
HKD 3,260 3,267 3,367
CHF 29,772 29,802 30,624
JPY 172.79 173.07 180.8
THB 693.3 727.8 779.88
AUD 15,822 15,846 16,277
CAD 18,004 18,029 18,519
SGD 18,951 19,029 19,635
SEK - 2,552 2,641
LAK - 0.91 1.26
DKK - 3,737 3,866
NOK - 2,405 2,489
CNY - 3,503 3,598
RUB - - -
NZD 14,389 14,479 14,904
KRW 15.73 17.38 18.68
EUR 27,898 27,943 29,138
TWD 706.37 - 855.21
MYR 5,433.85 - 6,135.73
SAR - 6,755.83 7,111.73
KWD - 81,527 86,695
XAU - - 101,900
Cập nhật: 06/04/2025 17:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng Agribank
USD 25,590 25,600 25,940
EUR 27,949 28,061 29,186
GBP 33,098 33,231 34,202
HKD 3,247 3,260 3,368
CHF 29,543 29,662 30,566
JPY 172.17 172.86 180.26
AUD 15,825 15,889 16,411
SGD 18,965 19,041 19,585
THB 735 738 770
CAD 17,955 18,027 18,554
NZD 14,532 15,036
KRW 17.11 18.87
Cập nhật: 06/04/2025 17:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng Sacombank
USD 25610 25610 25970
AUD 15638 15738 16306
CAD 17862 17962 18518
CHF 29743 29773 30660
CNY 0 3505.8 0
CZK 0 1080 0
DKK 0 3810 0
EUR 27880 27980 28855
GBP 32979 33029 34142
HKD 0 3320 0
JPY 173.1 173.6 180.12
KHR 0 6.032 0
KRW 0 17.2 0
LAK 0 1.141 0
MYR 0 6000 0
NOK 0 2490 0
NZD 0 14468 0
PHP 0 422 0
SEK 0 2633 0
SGD 18897 19027 19757
THB 0 698.8 0
TWD 0 770 0
XAU 9930000 9930000 10130000
XBJ 8800000 8800000 10130000
Cập nhật: 06/04/2025 17:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng OCB
USD100 25,610 25,660 25,910
USD20 25,610 25,660 25,910
USD1 25,610 25,660 25,910
AUD 15,691 15,841 16,911
EUR 28,014 28,164 29,341
CAD 17,804 17,904 19,224
SGD 18,969 19,119 19,595
JPY 172.96 174.46 179.16
GBP 33,039 33,189 33,983
XAU 9,898,000 0 10,152,000
CNY 0 3,390 0
THB 0 734 0
CHF 0 0 0
KRW 0 0 0
Cập nhật: 06/04/2025 17:00